Trazer o extrato do banco para dentro do Qubex e casar cada linha com o lançamento correspondente — para o saldo do sistema bater com o saldo da conta.
Por que isso importa #
Enquanto os lançamentos estão Previstos, o Qubex mostra o que você planejou. A conciliação é o momento em que ele passa a mostrar o que aconteceu: cada linha do extrato que você casa transforma o lançamento em Compensado.
É também o jeito mais rápido de lançar o que ninguém digitou — tarifa, taxa, débito automático aparecem no extrato e viram lançamento em dois cliques.
Antes de começar #
- A conta precisa ter Banco, Agência e Número da Conta preenchidos: é por eles que o arquivo encontra a conta certa. Veja Contas financeiras.
- Baixe o extrato no formato OFX no site do seu banco. Todos os bancos grandes oferecem — costuma aparecer como “OFX”, “Money” ou “extrato para gerenciador financeiro”.
Passo a passo #
- Abra Financeiro › Operações › Importar extrato.
- Escolha o arquivo
.ofxe clique em Importar arquivo. - O Qubex mostra uma pré-visualização: a conta reconhecida, o período e a lista de lançamentos do extrato. Confira se a conta e o período são os que você esperava.
- Clique em Avançar para Conciliação.
- A tela de conciliação mostra dois lados: à esquerda o extrato do banco, à direita os lançamentos do Qubex naquela conta.
- Para cada linha do extrato, escolha o que fazer: Conciliar automaticamente (o Qubex acha o lançamento equivalente e casa os dois), Buscar movimento manualmente (quando você quer escolher o par), Criar novo movimento (a linha do banco não tem lançamento correspondente), Conciliar contra vários lançamentos (uma linha do banco que paga várias contas de uma vez) ou Ignorar este lançamento.
- Conciliada, a linha do extrato fica Conciliado / Processado e o lançamento do Qubex passa de Previsto para Compensado.
O que isso muda no seu negócio #
Conciliar é o que dá confiança ao número. Sem isso, o saldo do sistema é uma opinião; com isso, ele é o extrato.
Quando dá errado #
“Conta não identificada” ou a conta veio errada. O arquivo traz banco, agência e número, e o Qubex procura a conta por eles. Confira o cadastro em Financeiro › Cadastros › Conta Financeira.
Importei o mesmo extrato duas vezes. Não duplica. Cada linha do banco carrega um identificador próprio, e o Qubex reconhece o que já entrou.
Uma linha do banco paga três contas minhas. Use Conciliar contra vários lançamentos: você marca as contas que aquele débito quitou e o Qubex baixa todas.
O lançamento existe mas não aparece do lado direito. Confira se ele está na mesma conta financeira do extrato. Lançamento na conta errada não aparece para conciliar.
Uma linha não é minha / não deve virar lançamento. Use Ignorar. Ela sai da pendência sem criar movimento.
