Cadastrar as contas por onde o dinheiro passa — e entender por que o Qubex não soma tudo num saldo só.
Uma conta para cada lugar onde o dinheiro fica #
Em Financeiro › Cadastros › Conta Financeira você cadastra cada lugar onde a empresa guarda ou movimenta dinheiro: a conta corrente do banco, o caixa, o cartão de crédito, a aplicação.
Cada conta tem um Tipo, e é ele que decide como o valor entra no seu painel:
| Tipo | O que é | Como conta no painel |
|---|---|---|
| Movimento | Conta corrente, caixa — o dinheiro do dia a dia | É o disponível de verdade |
| Aplicação | Reserva, CDB, fundo | Existe, mas está aplicado — resgatável, não disponível |
| Cartão | Cartão de crédito | Fatura em aberto: já é compromisso |
| Provisões | Valores reservados para um fim | Comprometido, não disponível |
Essa separação é o motivo de o painel mostrar “disponível de verdade” em vez de um número só. Somar a aplicação ao saldo da conta corrente é como se achar mais rico do que se é — o dinheiro existe, mas não está ali para pagar o fornecedor de amanhã.
Repare também nas duas colunas de saldo: Saldo Atual é o que já foi compensado; Saldo Futuro inclui o que está previsto. É a diferença entre o que você tem e o que você vai ter.
Os campos que importam #
- Descrição — o nome que você vai ver em todo lançamento. Use algo reconhecível (“BTG – Conta Corrente”), não o número da conta.
- Tipo — conforme a tabela acima.
- Filial (CNPJ) dona da conta — quando a empresa tem mais de um CNPJ, é o que diz de quem é aquele dinheiro.
- Banco, Agência e Número da Conta — usados na conciliação do extrato e na cobrança.
- Plano de Contas — para quem faz contabilidade dentro do Qubex.
O que isso muda no seu negócio #
Classificar a conta certo é o que separa “tenho R$ 80 mil” de “tenho R$ 12 mil e R$ 68 mil aplicados”. A primeira frase leva a decisão errada; a segunda é a verdade.
Quando dá errado #
Meu saldo disponível parece baixo demais. Confira se a conta corrente está com o Tipo Movimento. Cadastrada como Aplicação ou Provisões, ela sai do disponível.
O extrato não bate na conciliação. Confira Banco, Agência e Número da Conta — é por eles que o arquivo do banco encontra a conta certa.
Preciso desativar uma conta antiga. Use o Status em vez de excluir: o histórico de lançamentos continua íntegro e ela some das listas novas.
